mycc 2010-7-3 16:26
台股5月愁 勞保勞退賠掉471億
全球股市動盪不安，台股也上下震盪整理，最新出爐的勞保基金與勞退基金5月份投資績效結果跟著「綠油油」，雙雙創下今年以來投資績效最差成績，勞保基金-3.65%，勞退基金-3.62%。
由於今年全球環境充滿不穩定變數，勞保局及勞退監理會都微調股票配置，增加防禦型股票，轉攻為守。
拜金融海嘯風暴遠離之賜，勞保基金與勞退基金98年投資績效都創下歷年新高。但是今年以來，歐洲各國相繼出現債信危機，全球股市多次大幅震盪，台股也跟著洗三溫暖，使得勞保及勞退基金今年以來投資報酬率都是負數。
原本4月投資虧損縮小，但是5月投資虧損再度暴漲。 根據最新公布結果，勞保基金5月(整體規模3184.3億元)投資績效為-3.65%，投資虧損110.4億元，較4月的-0.89%、虧損26.7億元，投資虧損再度拉大。從今年以來投資績效來看，5月也是單月投資報酬率最低。
勞退基金也是相同結果。
到5月為止，勞退基金整體規模高達1兆380億元，因為基金規模非常大，5月整體基金評價後收益數為虧損361.3億元，收益率-3.62%，不但與勞保基金相當，也較4月投資報酬率-1.02%、虧損101.6億元差距頗大。其中舊制基金5154.4億元，投資報酬率-3.14%、虧損157.7億元；新制基金5226億元，投資報酬率-4.11%、虧損203.5億元。
勞保局表示，今年全球股市受到歐債影響，台股1到5月就下跌9.94%，因此勞保基金今年操作績效不佳，不過若以投資效益-3.65%來看，只有台股跌幅的1/3，主要原因就是今年2、3月發現全球股市及台股都不穩，已經陸續調節股票配置，盡量將股票轉往防禦性股票或是高殖利率股票，希望將單項風險降低，因此到5月為止，可以將投資效益控制在-5%以下。
勞退基金監理會也表示，雖然經濟合作暨發展組織(OECD)，於今年5月26日上修全球經濟成長率，並認為雖然部分國家通過預算緊縮計畫，不致造成全球經濟二次衰退，但中期而言，經濟仍將維持低成長。
此外，歐元區4月失業率高達10.1%，創下1999年歐元區成立以來新高，顯示整體經濟雖逐漸擴張，但速度已趨緩，加上5月初歐洲債信危機重創市場信心，5月全球股市多是大跌走勢，因此勞退基金5月操作也走弱。監理會未來也會適時調整投資部位，以創造基金長期收益。
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